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贪污贿赂案件中屡现巨额现金 央行拟开展这项试

原标题:遏制违法犯恶行径,央行拟在三省市开展大年夜额现金治理试点

现金的不记名、弗成追踪、买卖营业资源低等特征,为部分贪污纳贿和不法跨境资金流动等违法犯罪活动供给便利。为遏制使用大年夜额现金进行违法犯罪供给支撑,11月5日,央行宣布《中国人夷易近银行关于在河北省、浙江省、深圳市试点开展大年夜额现金治理的看护(公开收罗意见稿)》(下称“《看护》”)。

对公账户50万以上存取将被挂号

有针对性监测非老例大年夜额用现行径

治理金额动身点是若干?《看护》称,经试点行调研阐发,各地对公账户治理金额动身点均为50万元,对私账户治理金额动身点分手是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。客户提取、存入动身点金额之上的现金,应在解决营业时进行挂号。但不影响小我、企业分外是个体工商户正常、合理的用现必要,对监测非老例大年夜额用现行径有针对性。

治理营业情形以有现金什物交代的柜面营业为主,包孕经由过程大年夜额高速存取款设备自助存取款情形,并须针对拆分、现金隐匿过账等规避监管、“伪大年夜额现金买卖营业”情形拟订警备步伐,既监测单笔跨越动身点金额的买卖营业,也监测多笔累计跨越动身点金额的买卖营业。

大年夜额现金治理试点为期2年,分地区分阶段实施。第一步,在河北省周全规范商业银行大年夜额现金营业,探索邢台市房地产行业、秦皇岛市医疗行业企业记录并申报大年夜额现金买卖营业。第二步,待河北省试点稳定开展后,在浙江省、深圳市推广周全规范商业银行大年夜额现金营业试点内容,并在浙江省探索批发零售、房地产贩卖、修建、汽车贩卖行业企业大年夜额取现及用现额度治理,在深圳市探索强化对私账户大年夜额用现治理、增强大年夜额现金进出境及喷鼻港地区人夷易近币现金营业环境监测,选择合适地市探索推动小我收入申报步伐。

试点半年后,试点地区银行业金融机构经由过程信息系统报送数据。《看护》还要求,试点行建立大年夜额现金阐发申报轨制、大年夜额现金营业监督反省轨制等。

近年贪污贿赂犯罪案件中屡现巨额现金

加强现金治理呼声渐高

央行称,近几年来,虽然我国非现金支付营业迅速成长,但流畅中现金总量平稳,大年夜额现金买卖营业量继承增长,大年夜额现金支取成为流畅现金的紧张投放渠道。越来越多的大年夜额现金买卖营业集中在特定领域、特定人群、特准时期,现金流畅综合效率不高,给国家管理今世化带来负面影响。

公开资猜中也有不少相关案例。新京报记者在湖南岳阳市审计局官网看到,宣布于2016年10月的一篇文章指出,在审计中发明,某州里的现金治理对照纷乱,分外是存在大年夜额现金支付工程款、固定资产购置款、招待费、往来款、食物款、办公用品共计2239万的征象,有的一次性付涌现金上万元,有的以致几十万元的工程款也采取现金支付。

文章称,单位大年夜额现金支付,现金的去向难以节制,也为供给商品及办事企业偷逃部分税金创造了前提,且难免呈现挪用公款的环境。

近年加强现金治理的呼声很高,多位全国人大年夜代表都对此发声。2015年两会时代,全国人大年夜代表王玉芝吸收《查察日报》采访时表示,当前我国现金治理轨制不敷健全,大年夜量现金在社会上流畅又短缺有效监管,为腐烂分子实施贪污贿赂包括洗钱等犯罪供给了可乘之机。“查察机关近来查的一些贪污贿赂犯罪案件中都查获到巨额现金,就充分证清楚明了这一点。”王玉芝称,国家该当进一步规范和限定大年夜额现金应用,强化对现金流畅的监管,从泉源上预防和遏制腐烂犯罪发生。

2018年全国两会时代,全国人大年夜代表张智富也提出,已有查询造访证明,确有造孽分子使用现金不记名、弗成追踪、买卖营业资源低的特征,为部分犯恶行径和不法跨境资金流动等违法犯罪活动供给便利。张智富建议,强化大年夜额现金存取治理营业,规范大年夜额现金出入买卖营业,建立全国性冠字号码信息平台,完善本外币大年夜额现金进出境治理,鼓励成长和应用非现金支付对象。

国际现金领域反洗钱监管均较为严格

社会"民众,"日常经济活动不受影响

这次《看护》也并非近年首份现金治理规范要求。2016年12月,央行曾发布修订《金融机构大年夜额买卖营业和可疑买卖营业申报治理法子》,主要变更之一便是将大年夜额现金买卖营业的人夷易近币申报标准由“20万元”调剂为“5万元”。

央行彼时称,调剂的主要缘故原由,包括我国反腐烂、税收、国际出入等领域的形势要求加强现金治理,同时非现金支付对象的遍及,让人们应用现金的偏好发生转变,给强化现金治理供给了有利前提。

从国际来看,一些蓬勃国家普遍把大年夜额现金治理作为社会管理和国际相助的紧张内容,采取从严从紧的管控步伐。央行也在两次规定宣布时都提到国际做法。“国际上,现金领域的反洗钱监管标准大年夜都对照严格。比如美国、加拿大年夜和澳大年夜利亚的大年夜额现金买卖营业申报动身点均为1万美元(或等值外币)。此外,监管部门为了袭击特定领域的违法犯罪活动,依据司法授权,还可以进一步下调现金买卖营业申报标准。”央行称。

央行表示,这次新规与现有治理步伐的关系是统一的、毗连的,对现有规定不明确、不统一的轨制进行明确、规范、统一,同时也是现有步伐的弥补和提升。

“不会影响到社会"民众,"的日常经济活动。”央行称,一是今朝多元化支付要领能够满意绝大年夜多半社会"民众,"日常临盆生活的必要;二是绝大年夜多半社会"民众,"日常现金应用量,都邑低于规定的大年夜额现金治理金额动身点;三是只要客户依规实行挂号使命,大年夜额存取现并不受到限定;四是对主动提呈现金办事必要的社会"民众,",银行业金融机构会提前做好现金办事保障步伐。

新京报记者 程维妙 陈鹏

责任编辑:张申

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